中国人民银行等十一个部门联合向山东省人民政府下发《关于印发青岛市财富管理金融综合改革试验区总体方案的通知》（银发〔2014〕38号）。这标志着山东省青岛市财富管理金融综合改革试验区正式获国家批复，青岛市成为我国以财富管理为主题的金融综合改革试验区。

设立青岛市财富管理金融综合改革试验区，是为了贯彻落实党的十八大、十八届三中全会精神，深化金融体制改革创新，满足我国经济社会发展对财富管理的迫切需求，充分发挥青岛市在财富管理等方面的综合优势，加快推进财富管理发展，多渠道增加居民财产性收入，通过先行先试，积极探索具有中国特色的财富管理发展道路。

青岛市金融办分析财富管理中心形成通常有6个内在因素：一是经济发达，具有良好的经济基础，第二产业已经比较成熟，第三产业发展也处于较高水平；二是政策到位，建立了适合财富管理发展的金融监管体制，出台了一系列扶持金融业发展的政策措施；三是交通便利，这些地区往往是空港、陆港、海港的枢纽，运输体系四通八达；四是优美宜居，风景怡人，自然条件优越，是令人向往的旅游度假胜地；五是产业配套，瑞士旅游、保健行业久负盛名，新加坡奢侈品零售业发展迅速，这都对开展财富管理业务起到促进作用；六是人才荟萃，财富管理学科发展、院校建设、人才储备具有较好的基础，培养造就了一大批经验丰富的从业者和专业精英。

青岛市金融办分析，从本土环境来看，社会财富迅速积累，高净值人群规模不断壮大，一方面提高国内财富管理水平需求迫切，另一方面在全球范围内有效配置资产的意愿强烈，财富管理中心城市既可作为国内财富人群理财活动的聚集地，也会成为国内外金融机构实施跨境资产管理的桥头堡。在金融机构方面，财富管理领域的新型金融机构和业务显著增长，财富管理中心城市可以很好地承接此类机构聚集发展，发挥产业聚集效应，加快金融业转型升级。

青岛市财富管理金融综合改革试验区建设的主要目标是，通过加快金融改革创新，不断加强财富管理组织体系、市场体系、业务体系、环境体系、监管体系建设，推动财富管理与相关产业协同发展，探索形成财富管理发展的新模式和新途径，构建具有中国特色的财富管理体系，力争将青岛市建设成为面向国际的财富管理中心城市。